Vermögensmanagement für Unternehmerfamilien
Die Inhaberfamilien von mittelständischen Unternehmen stellen aus gutem Grund besondere Anforderungen an die Strukturierung und Verwaltung ihres Privatvermögens. Sie schätzen bei der Beraterwahl einen verständlichen Ansatz, Bankenunabhängigkeit und vertrauenswürdige Ansprechpartner, die sich nicht hinter Anglizismen und komplexen Modellen verstecken. Vor allem aber: Die Sicherheit der Anlagen im Privatvermögen – hinter der Brandmauer zum Unternehmen – muss immer im Vordergrund stehen. Risikobegrenzung ist wichtiger als eine möglichst hohe Rendite. Die eigentliche Renditequelle ist und bleibt das Familienunternehmen – jetzt und in der nächsten Generation. Unternehmerfamilien benötigen also einen Berater, der neben einer hohen Qualifizierung mit der generationenübergreifenden Denkweise vertraut ist und diese in robuste Lösungen umsetzen kann.
PRIVACON hat sich genau hierauf spezialisiert.
Demut & Disziplin
Einer unserer Leitsätze lautet: In der Vermögensberatung ist Haltung wichtiger als Meinung. Meinungsbasierte Beratung birgt ein großes Enttäuschungspotential, denn erwiesenermaßen kann niemand die Marktentwicklungen verlässlich vorhersagen und die Märkte dauerhaft schlagen. Wir haben uns deshalb ganz bewusst für einen demütigen Weg entschieden, der erfolgreichen Unternehmerfamilien bestens vertraut ist: Wir konzentrieren uns auf die Fehlervermeidung. Mit dieser Haltung und einem sehr disziplinierten Verwaltungsansatz schalten wir die wesentlichen Fehlerquellen bei der Vermögensanlage nachhaltig aus: Komplexität, Konzentration, Kosten und kognitive Fallen. Dabei lassen wir uns vom Grundsatz der Einfachheit leiten:
Eine Vermögensstruktur beziehungsweise eine Anlagemethodik ist nicht dann perfekt, wenn nichts mehr hinzugefügt werden kann, sondern wenn man nichts mehr weglassen kann.
Die PRIVACON-Gruppe
Ursprung der PRIVACON-Gruppe ist die seit 1997 aktive PRIVACON Finanzplanung, zu der im Laufe der Zeit die PRIVACON Family Office sowie die PRIVACON Vermögensverwaltung hinzukamen. Die Geschäftsanteile der drei Unternehmen befinden sich ausschließlich im Besitz der Gründer Nicole Weise-Albers und Andreas Zittlau, so dass eine vollständige Unabhängigkeit von Banken und anderen Unternehmen der Finanzbranche sichergestellt ist. Zudem arbeitet die PRIVACON-Gruppe ausschließlich auf Honorarbasis und nimmt keine Provisionen oder sonstige Zahlungen von Dritten an. Somit sind wir ohne Interessenkonflikte der vertrauenswürdige Berater für unsere Mandanten – und das für alle Vermögensgrößen.
Kompetenzen
Vermögensstrategie
Entwicklung einer langfristigen Strategie für das Privatvermögen der Unternehmerfamilie sowie eines Leitfadens für die Umsetzung.
Intelligentes Depotmanagement
Prognosefreie, regelbasierte Verwaltung von Wertpapierdepots. Durch die Kombination von kostengünstigen Indexfonds mit aktivem Risikomanagement im Marktvergleich sehr niedrige Verwaltungskosten bei gleichzeitig stark reduziertem Schwankungsrisiko. Keine Depot-Mindestgrößen.
Finanzplanung
Erstellung und laufende Aktualisierung von privaten Finanz- und Ruhestandsplanungen. Produktanalysen und –vergleiche. Vermittlung von Produkten auf Honorarbasis (Nettotarife).
Family Office Services
Laufende Unterstützung der Unternehmerfamilie bei der Umsetzung der Vermögensstrategie und bei der Vermögenssteuerung. Skalierbar von der Durchführung verschiedener Projektaufgaben (z.B. Immobilienfinanzierung) über individuelles Finanzcoaching einzelner Vermögensinhaber bis hin zur Übernahme des kompletten Finanzsekretariats der Familie.
Seminar & Weiterbildung
Offene und familieninterne Seminare zu den Grundlagen der Geldanlage sowie zu konkreten Handlungsfeldern und Finanzthemen.